Criminalitatea IT costa economia mondiala 445 miliarde dolari anual, cele mai multe dintre pierderi fiind cauzate de furtul de proprietate intelectuala, aproape duble ca valoare fata de cele provocate de hackeri, potrivit un studiu citat de Reuters.
Prejudiciile provocate de furtul unor date personale (precum informatii despre cardurile de credit) sunt evaluate la 150 miliarde dolari anual. Internetul creeaza un imens potential de dezvoltare in toate domeniile vietii sociale, aplicatiile sale fiind, practic, inepuizabile. Tehnologia oferita deschide, insa, noi orizonturi comiterii de infractiuni, fie „clasice” – furtul, inselaciunea, fie specifice – descrise in cuprinsul articolului, cu un caracter inalt sofisticat. Usurinta in utilizare, costul scazut, rapiditatea si asigurarea unui caracter anonim fac din Internet un mediu propice infractiunilor. Datorita caracterului global al retelei si uriasei sale complexitati, posibilitatile „de ascundere” ale autorului sunt practic nelimitate, incurajand, si din acest motiv, savarsirea de infractiuni.
Crima (bine) organizata
Evolutia crimei organizate in Romania in ultimii anii este strans legata de evolutia criminalitatii informatice si de folosirea tot mai intensa a tehnologiei IT, in comiterea de infractiuni. In urma analizelor si evaluarilor modurilor de operare ale gruparilor infractionale care actioneaza in domeniul criminalitatii informatice in Romania, s-au desprins urmatoarele caracteristici:
• Acestea au caracter predominant financiar, urmarind obtinerea unui produs financiar substantial si, de regula, sunt vizate sisteme de plata, produse de credit si plati efectuate de societati comerciale;
• Gruparile care actioneaza sunt bine organizate, existand o structura si o specializare a membrilor acestora;
• Adesea, sunt folositi tinerii cu abilitati in a utiliza computerele si noile tehnologii, care sunt organizati si coordonati de catre lideri ai gruparilor infractionale;
• Se observa o trecere de la fraudele informatice, in care increderea era elementul primordial in realizarea tranzactiilor, la fraude in care predomina folosirea de programe informatice;
• Exista un caracter transnational al acestor fapte, in sensul ca sunt vizate si victime din alte tari, anumite activitati sunt derulate de pe teritoriul altor state sau sunt folosite sisteme informatice din alte state;
• Permanenta preocupare pentru identificarea de noi moduri de operare, de identificare de produse ce pot fi fraudate, precum si sisteme informatice ce pot fi compromise;
• In ultima perioada, s-a constatat o reorientare a gruparilor infractionale catre fraudarea mijloacelor de plata electronica folosite de societatile comerciale din Romania;
• Reorientarea gruparilor infractionale care comit fraude informatice de la fraudele marunte (prejudicii mici) indreptate impotriva persoanelor, catre fraudele mari (prejudicii mari – sute de mii/milioane de euro) impotriva companiilor.
Factori determinanti
Principalii factori care au determinat reorientarea gruparilor criminale catre infractiuni informatice:
• Obtinerea de castiguri materiale mari intr-un timp relativ scurt si cu riscuri relativ mici;
• Caracterul transfrontalier al infractiunilor face ca instrumentarea acestora de catre autoritatile unui stat sa fie mult mai dificila, intrucat pentru probarea faptelor este nevoie, de cele mai multe ori, de obtinerea unor informatii de la autoritatile competente din mai multe state, pe calea cererilor de asistenta juridica internationala, procedura ce este costisitoare si lenta;
• Accesul facil la echipamente moderne, care permit desfasurarea de activitati ilicite complexe;
• Posibilitatea deplasarii rapide de pe teritoriul unui stat, pe teritoriul altui stat, a membrilor unei grupari criminale; urmarirea activitatii desfasurate de catre acestia fiind, de cele mai multe ori, foarte greu de realizat de catre autoritatile competente.
Tendinte si fraude specifice in criminalitatea IT
• Preocupari continue ale elementelor infractoare pentru identificarea de noi moduri de operare (licitatii frauduloase, folosirea de site-uri false de escrow, site-uri de transport, site-uri de comert electronic, site-uri de phishing), organizarea si specializarea membrilor gruparilor (atat asupra activitatilor desfasurate in cadrul activitatii infractionale, dar si din punct de vedere tehnic);
• Ascunderea urmelor prin Internet, precum si a circuitului produsului financiar;
• „Extraneitatea” activitatilor infractionale comise, astfel, parte din acestea sunt initiate din Romania, dar fie vizeaza victime din strainatate, fie sunt finalizate in strainatate, de unde se ridica produsul financiar;
• Folosirea in comiterea acestor fapte a sistemelor de plata rapide oferite prin Internet (sistem escrow, conturi de paypal, conturi e-gold, conturi de internet-banking) sau a celor de transfer rapid de bani (Western Union sau Money Gram);
• Comertul electronic incepe sa se dezvolte si in Romania, atat in ceea ce priveste site-urile, folosirea de instrumente de plata electronica (de exemplu: carti de credit), dar si a numarului de persoane care achizitioneaza produse prin acest sistem.
Paza buna…
Inainte de a efectua tranzactii online, trebuie facute verificari cat mai amanuntite cu privire la produs si legitimitatea site-ului sau serviciului oferit. De cele mai multe ori, trebuie acordata o atentie deosebita tranzactiilor in care sunt implicate persoane din alte tari, intrucat politicile de returnare a bunului sau banilor si cele de garantie sunt mai complicate. Daca exista cea mai mica suspiciune, este recomandat sa se verifice telefonic persoana catre care veti efectua plata. Totodata, inainte de cumparare, trebuie determinate taxele de transport si trebuie acordata o atentie deosebita, in cazul in care vanzatorul nu accepta decat transferuri de bani online sau bani lichizi. Daca este utilizat un serviciu de tip „internet banking”, trebuie verificat daca site-ul bancii este legitim si valid. De asemenea, trebuie acordata atentie sporita ofertelor de bunuri nesolicitate, intrucat acestea pot face parte din diferite scheme de fraudare online.
Isaac Asimov, om de stiinta si scriitor (1920-1992): „Cel mai trist aspect al vietii acum este ca stiinta aduna cunostinte mai repede decat societatea aduna intelepciune.”
Mihai CAZACU
mihai.cazacu@consultant.com
